Цель и область применения
Политика описывает меры, которые Оператор принимает против легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
Политика основана на требованиях [указать закон и регулятора юрисдикции].
Политика распространяется на всех участников и все операции внутри сервиса.
Проверка участника
Проверка проводится в объёме, соответствующем уровню риска:
- Базовый уровень. Подтверждение почты и адреса кошелька при регистрации.
- Упрощённая проверка. При обороте свыше 0 000 USDT — имя, дата рождения, страна проживания.
- Полная проверка. При обороте свыше 00 000 USDT — документ, удостоверяющий личность, и подтверждение адреса.
- Углублённая проверка. Для публичных должностных лиц и участников из стран повышенного риска — дополнительно источник происхождения средств.
Мониторинг операций
Оператор отслеживает признаки, указывающие на возможное нарушение:
- дробление сумм для обхода порогов проверки;
- быстрый ввод и вывод без участия в пуле;
- операции с адресами из санкционных и рисковых списков;
- несоответствие оборота заявленному источнику средств;
- множественные аккаунты, связанные общими признаками.
Ограничения, приостановка и отказ
- До прохождения требуемой проверки вывод может быть приостановлен.
- При подтверждённом нарушении аккаунт блокируется, награды аннулируются.
- Средства, законность которых подтверждена, возвращаются на адрес, с которого поступили.
- Участник вправе обжаловать решение в течение 00 дней.
Отчётность и взаимодействие с органами
О подозрительных операциях Оператор уведомляет [указать орган] в срок [указать срок], не раскрывая факт уведомления участнику, если это запрещено законом.
Документы по проверке хранятся 00 лет после прекращения отношений с участником.
Ответственные лица и обучение
Ответственный за соблюдение политики — [должность, ФИО]. Сотрудники проходят обучение не реже одного раза в [период].